Ключът към правенето на пари на FOREX пазара е разбирането какво кара валутните двойки да променят цената си. В края на краищата, инвеститорите са тези, които движат всичко, като купуват или продават различни валути, но те правят това поради някакви определени причини. Те или виждат фундаментална причина в глобалната икономика, която да ги кара да вярват, че дадена валута ще става по-силна, или обратно – виждат фундаментална причина, която ги кара да вярват, че валутата ще стане по-слаба. С други думи, те наблюдават фундаменталните данни и вземат решенията си на база на това, което са видели.
Фундаменталните данни карат валутните двойки да се движат. Ако икономическият фундамент на Съединените Щати се подобрява, щатският долар (USD) ще става по-силен, поради засиленото търсене на долари. И обратното – ако фундаменталните данни за САЩ се влошават то щатският долар (USD) ще започне да отслабва.
Можете да се научите как да следите фундаменталните икономически индикатори:
В тази част ще ви помогнем да изградите здрава фундаментална основа:
- Кои икономически индикатори са най-важни?
- Защо лихвеният процент е толкова важен?
- Какво въздействие има инфлацията върху лихвения процент?
Не всички икономически индикатори са важни
Глобализацията ни даде достъп до разнообразна по вид информация, която получаваме ежедневно на милиони частици. За да станете успешен FOREX-инвеститор, трябва да се научите как да игнорирате по-голямата част от новините и информацията, която ви бомбардира всеки ден, така че да се фокусирате върху важната информация.
Не всички икономически индикатори са важни. Ще видите много фундаментални икономически съобщения, на които не трябва да се обръща много внимание. Например безработицата в Ирландия не е толкова важна, както безработицата в Щатите. Докато ирландската безработица е от значение за Ирландия, то икономиката на САЩ има много по-голямо въздействие върху глобалната икономика, поради това инвеститорите следят щатските икономически съобщения много по-внимателно.
Запомнете, че в крайна сметка големите инвеститори са тези, които дават основната посока на FOREX пазара и затова вие трябва да следите същите данни, които следят големите инвеститори. По този начин, ще можете много по-точно да определите какво движение ще предприемат и така ще постигнете финансова изгода от съответното движение.
Един добър начин да извлечете печалба от фундаментално предизвиканото движение на цената е да следите новините. В частта Анализ на новините ще се научите как да печелите от неочакваните новини.
Най-важните фундаментални икономически индикатори се делят на три основни групи:
- Лихвени проценти (Interest rates)
- Икономическа сила (Economic strength)
- Парични и търговски потоци (Capital and trade flow)
В следващите страници ще научите повече за индикаторите на икономическите сили, паричните и търговски потоци. В тази част ще разучим лихвените проценти, най-важният фундаментален икономически индикатор за FOREX пазарите.
Основен лихвен процент (Interest Rates) – най-важният икономически индикатор
Основният лихвен процент e определящ за FOREX пазара. Валути, представящи икономики с по-висок основен лихвен процент следва да бъдат и по-силни от валути, представители на икономики с по-ниска стойност за този показател. Инвеститорите винаги търсят най-добрата възможна доходност за инвестициите си, а един по-висок лихвен процент означава и по-добра бъдеща възвръщаемост.
Представете си, че вървите по улицата, търсейки къде да вложите парите си и виждате две банки, на единия и другия тротоар. Банката от дясната част на улицата е готова да даде 6% лихва, без значение от вложената там сума. Банката от лявата страна предлага 2%. Естествено, че ще предпочетете банката с по-висока лихва, защото искате и по-висока доходност за инвестираните средства.
Същият принцип се прилага и по отношение на основните лихвени проценти за отделните държави. Ако можете да вземете 6 процента доходност от инвестициите си във Великобритания, а в същото време само 2 процента в Швейцария е по-вероятно да инвестирате във Великобритания.
По какъв начин това се отразява на стойността на Британския паунд (GBP)?
Когато голяма част от хората вложат инвестициите си във Великобритания, търсенето на Британски паунд се увеличава. Икономически погледнато, с увеличаване на търсенето се увеличава и цената на предлаганата стока (в случая GBP).
Успешните FOREX инвеститори винаги следят изкъсо централните банки (организациите, които определят основните лихвени проценти), за да преценят дали стойността на индикатора ще се увеличи, намали или ще остане непроменена.
Най-важните централни банки са следните:
Влиянието на инфлацията върху основния лихвен процент
Успешната валутна търговия изисква не само наблюдение на централните банки и изнасяните от тях данни относно лихвените проценти, а също и анализ на стойностите, на базата, на които се взимат решения. По този начин може да се предвиди до голяма степен едно бъдещо действие от страна на банката.
Един изключително важен икономически индикатор, който играе основна роля при взимане на решение за основния лихвен процент, е инфлацията. Инфлацията най-общо казано е покачването на цените на стоките и услугите.
Централните банки са винаги бдителни към нарастваща инфлация. Когато забележат подобна тенденция правят всичко по силите им, за да ограничат това нарастване. Един от начините за противодействие на високите нива на инфлация е увеличаването на основния лихвен процент.
По-висок лихвен процент затруднява както бизнеса, така и частни лица да заемат пари, с които да купуват стоки, което от своя страна забавя икономическия растеж, а от тук и инфлацията.
Вие, като FOREX-инвеститори, искате да наблюдавате развитието на инфлацията, за да добиете бегъл поглед над това, какви ще са бъдещите действия на централната банка относно лихвения процент. Ако инфлацията се покачи, най-вероятно централната банка ще покачи и основния лихвен процент, което е добре за съответната валута на тази икономика.
Необходимо е да наблюдавате следните два икономически индикатора, типични за определяне на нивата на инфлация:
Индекс на потребителските цени (CPI): икономически индикатор, който измерва стойността на потребителската кошница – основните стоки на пазара. Повечето пари потребителят дава за стоки и услуги от първа необходимост, една по-малка част за допълнителни луксозни продукти.
Индекс на цените на производителите (PPI): икономически индикатор, измерващ колко трябва да плати производителят за суровини, за да произведе крайния продукт. Ако цените за производителите се повишават, то най-вероятно те ще се опитат да пренесат увеличението върху потребителите.
